Dabei gibt es verschiedene Themenfelder zu beachten. Man kann in

• reine Dividenden-Aktien-ETFs

• in ETFs auf ausschüttungsstarke Staatsanleihen

• in ETFs mit besonderem Fokus auf Dividendenwachstum

• oder in ETFs im so genannten High Yield-Bereich investieren, die aus Anleihen von Unternehmen mit höherem Risiko bestehen und damit Renditen über dem klassischen Durchschnitt ausschütten, zum Teil 5% und mehr.

Wer sein Portfolio ausschüttungsstärker positionieren möchte und ggf. das Ziel anstrebt, jeden Monat Dividende zu erhalten, hat verschiedenste ETFs zur Auswahl. Es gibt über 70 Dividenden-ETFs, die die verschiedensten Anlageschwerpunkte bieten. Sie unterscheiden sich vor allem geografisch zum Teil stark. Bei den größten Dividenden-ETFs (Volumen von mehr als 500 Millionen Euro) schwankt die Ausschüttungsrendite zwischen 2 und 4%.

Mit nur 3 ETFs zu passiven Einkommen

Wünschenswert wäre sicherlich ein „Jeden Monat Dividende ETF“, der die Dividende monatlich ausschüttet. Diese ETFs gibt es tatsächlich, allerdings sind sie relativ spekulativ und können vor allem in Sachen Wertsteigerung oft nicht mit regulären Dividenden ETFs mithalten.

Was aber möglich ist, durch eine geniale und einfache Strategie mit der Kombination von 3 ETFs jeden Monat Dividende zu erhalten. Hierzu mischt man also 3 ETFs mit unterschiedlichen Ausschüttungsmonaten zu einem „Jeden Monat Dividenden Portfolio“ und hat so ein stark diversifiziertes, renditestarkes und relativ schwankungsarmes Dividenden ETF Depot. Hierzu zählen u.a. einige der besten Dividendenaristokraten (Aktien, die über einen langen Zeitraum immer Dividende zahlen), spannende Dividendenwachstums-Unternehmen sowie unbekanntere Global Player mit zum Teil starkem Kurswachstum. Also eine perfekte Verbindung für ein ausgewogenes Portfolio.

Lasst uns also einmal schauen, welche ETFs dafür in Frage kommen und wie diese aufgebaut sind. Diese ETFs, die in Summe monatlich Dividende zahlen, lassen sich einfach bei jeder Bank oder jedem Broker nachkaufen.

iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) (WKN: A0F5UH)

Dieser Indexfonds beinhaltet die 100 ausschüttungsstärksten Aktien aus dem STOXX Global 1800 Index, die in den letzten 5 Jahren ihre Dividende mindestens stabil gehalten oder erhöht haben. Ihre Ausschüttungsquote (Anteil der Ausschüttung am erzielten Gewinn) beträgt je nach Region maximal 60 bis 80 Prozent. Entgegen anderer weltweit agierender ETFs gewichtet er die USA nur mit etwas mehr als 20 Prozent (üblich sind sonst mehr als die Hälfte) und legt den Fokus damit mehr auf den Rest der Welt. So sind zum Beispiel Japan, Australien, Kanada und Singapur mit jeweils rund 10% oder knapp darunter gewichtet. Die Ausschüttungsrendite beträgt derzeit rund 3.5% und wird stets quartalsweise im Januar, April, Juli und Oktober gezahlt.

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (WKN: A1T8GD)

Dieser ETF investiert in Dividendenaristokraten investiert aus der ganzen Welt. Rund 50 Prozent werden in den USA investiert, darunter in bekannte Dividendentitel wie AT&T, Exxon Mobil oder Walgreens Boots Alliance. Mit seiner quartalsweisen Ausschüttung im Februar, Mai, August und November ist der Fonds ein weiterer Baustein, um jeden Monat Dividende zu erhalten. Derzeit werden ca. 3.3% Ausschüttungsrendite erzielt.

iShares Euro Dividend UCITS ETF (WKN: A0HGV4)

Nach 2 weltweit agierenden Indexfonds fehlt unserem Dividenden-Portfolio noch ein ETF mit dem Schwerpunkt Europa, um das „Jeden Monat Dividende Depot“ entsprechend zu diversifizieren. Dieser Fonds füllt diese Lücke perfekt und fokussiert sich auf die wichtigsten Dividendenaktien in Europa. Die Dividendenrendite beträgt derzeit 3.00%, vor dem Coronacrash waren sogar bis zu 5% möglich. Wichtigste Unternehmen im iShares Euro Dividend UCITS ETF sind unter anderem Orange, AXA, Telecom Italia und die NN Group. Auch in deutsche Aktien mit Dividende investiert der ETF zu rund 25%. Der ETF schüttet im März, Juni, September und Dezember aus und macht damit das Jahr komplett.

Somit erhält man monatlich ein automatisiertes Zusatzeinkommen, auch passives Einkommen genannt.

Wichtig bei der Depot-Zusammenstellung ist auch, dass die ETFs verschiedene Schwerpunkte setzen und sich untereinander nicht zu stark überschneiden. Dies ist hier der Fall. Der iShares Global Select Dividend investiert in weltweite Dividendentitel mit einer gesunden Ausschüttungsquote, der SPDR Dividend Aristocrats fokussiert sich auf weltweite Dividendenaristokraten, allerdings mit Schwerpunkt in den USA, und der iShares Euro Dividend beinhaltet vor allem europäische Dividendentitel.

Doch mit wie viel passivem Einkommen können wir rechnen dank unserer ETFs? Jeden Monat Dividende zu erhalten soll schließlich auch ertragreich sein und nicht nur Cent-Beträge einbringen. Eine gute Übersicht bringt die folgende Tabelle, in der die zu erwartenden monatlichen Dividenden für 2023 dargestellt sind – unter der Annahme, man investiert in jeden ETF 10.000 Euro.

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